リスクポリシー

1. 目的

このリスクポリシーは、WENDY TRADE LIMITED（以下「当社」）が以下のことを特定するためのアプローチを概要としています。

事業活動に関連するリスクの評価、管理、および軽減

サイト beike-shop.top を通じて行われるオンライン小売活動。この政策は、

当社のすべてのレベルに適切なリスク管理実践が組み込まれています。

2. 範囲

このポリシーは、すべての部門、従業員、契約者、およびパートナーに適用されます。

開発,メンテナンス,運営を含むWENDY TRADE LIMITEDの運営

オンライン商取引プラットフォーム。

3. リスク管理の目標

運営、財務、規制、または評判による潜在的な損失を最小限に抑えるために

問題。

• 潜在的な事業を積極的に識別し、軽減することによって事業継続性を確保する

脅威。

リスクに敏感な分野における意思決定と責任を強化する。

• 顧客データを保護し、消費者の信頼を維持し、会社の誠実性を維持する

そして遵守義務。

4. リスクカテゴリー

次のリスクのカテゴリーは、本ポリシーの範囲内で考慮されます。

4.1 戦略的リスク

消費者の好みの変化や商品需要に影響を与える経済的不景気

•十分なデューディリジェンスなしに新しい市場や製品カテゴリへの拡大。

4.2 金融リスク

通貨交換の波動性、特に国境を越えた販売。

支払い遅延や第三者の失敗に関連するクレジットリスク

4.3 運用リスク

•注文処理、倉庫、または出荷物流の失敗。

•サプライヤー依存または在庫管理不善による中断。

4.4 法的およびコンプライアンスリスク

GDPR、電子商取引法、消費者権利規制の不遵守

• 知的財産紛争または規制執行行動。

4.5 評判リスク•ネガティブな顧客レビューまたはソーシャルメディアのバックラッシュ。

•配達遅延または品質の低い製品からの広告。

4.6 技術とサイバーセキュリティリスク

• データ侵害、フィッシング、またはランサムウェアを含むサイバー攻撃。

•ウェブサイトまたは決済処理システムのダウンタイムまたは脆弱性。

4.7 不正と電子商取引に関するリスク

•紛争の取引によるチャージバック 。

アイデンティティの盗難や不正アカウントへのアクセス。

•偽物または使用された商品を返す顧客などの返品不正。

• アフィリエイトまたはプロモーションの虐待。

5. リスク評価と監視

当社は、潜在的な脅威や脆弱性を見直すために定期的なリスク評価を行います。

電子商取引環境。リスクは確率と影響に基づいてランキングされます。モニタリング

含まれています:

•定期的な監査と渗透テスト。

不正検出と取引監視ツール

•リターンパターンとチャージバックトレンドの分析。

6. リスク軽減対策

•データセキュリティ：暗号化、安全な決済ゲートウェイ、アクセス制御を使用します。

不正防止：リアルタイムの不正検出ソフトウェア、身分確認、および

顧客行動分析

• 法的コンプライアンス：法的アドバイザーや規制機関との継続的な相談

適用される法律の遵守を確保する。

ビジネス継続性：災害回復計画と冗長なインフラストラクチャを維持する。

•サプライヤーリスク管理：非サプライヤーに対する明確な条件と罰を含む契約を確立する

パフォーマンス。

7. 役割と責任

管理：全体的なリスクフレームワークを監督し、定期的にこのポリシーを審査します。

スタッフ：観察されたリスクや不規則を報告し、既定のプロトコルに従うことが期待されています。

8. 事故報告とエスカレーション

潜在的または実際のリスクイベントを特定する従業員または契約者は、それを報告しなければなりません。

すぐに指定された当局へ。構造化されたエスカレーションと調査プロセスは

範囲、原因、および必要な修正措置を決定するために開始された。訓練と意識

従業員に定期的なトレーニングセッションを提供し、主要なリスクに対する意識を高めます。

不正指標、データ処理手続き、および安全なオンライン維持におけるその役割

環境

10. クライアント識別および検証

マネーロンダリング対策（AML）、テロ資金対策（CTF）規制に従って、

およびその他の適用される法律、WENDY TRADE LIMITEDは、それが行うことを確保することにコミットしています

適切な顧客識別および検証手続き会社の確認の取り組み

顧客のアイデンティティは、不正からビジネスと顧客の両方を保護することを目的としています。

違法な活動。

10.1 識別および検証プロセス

アカウントを作成するか、beike-shop.topで注文するには、顧客は特定の情報を提供する必要があります。

身分確認のための個人情報。これには、以下が含まれるかもしれませんが、これに限定されません。

• 全名

• 生まれ日

•住所（請求および出荷）

• メールアドレス

• 電話番号

•支払い方法の詳細

また、政府発行の身分証明書または同様の文書（例えば、パスポート、運転者の身分証明書）を要求することもあります。

ライセンス) 高価値取引または注文に従事する個人の身分を確認する

特定の基準を満たす。

10.2 身分証明の収集

お客様は、下記の文書の明確で読みやすいコピーを提供しなければなりません。

政府から発行された身分証明（国民IDカード、パスポート、運転手など）

ライセンス）。

住所の証明（公用事業請求書、銀行出張、または公式政府など）

3ヶ月未満の通信）。

•最近の支払い受付書または使用された支払い方法を確認する文書。

10.3 収集されたデータの使用

収集した文書や情報は、身分確認や収め収集された情報のみに使用されます。

予防の目的。法律によって明示的に要求されていない限り、第三者と共有しません。

または取引を処理するために必要な場合、お客様が同意した場合。すべての個人データは

法的義務および内部の義務を満たすために必要な期間のみ安全に保管されます

WENDY TRADE LIMITEDのポリシー

10.4 注文処理の拒否

クライアントが要求された身分証明書を提供できない場合または提供された文書の場合

WENDY TRADE LIMITEDは,サービスを拒否または注文をキャンセルする権利を有します.

当局は、必要に応じてさらなる措置をとる。

10.5 データ保存と機密性

検証プロセスの一環として収集されたすべての個人データは、

WENDY TRADE LIMITEDのプライバシーポリシーこれには、安全なストレージと制限されたアクセスが含まれています。

認定された人員のみ。検証目的の文書は、長い間のみ保管されます。

必要に応じて、適用される法的要件に従って。

11. レビューと更新

このリスクポリシーは、少なくとも年ごとにまたは大きな変更の後に審査されます。

ビジネス運営、規制要件、またはリスクへの曝露。